28 мая 2017 нет комментариев

В этой статье мы поясним, почему надо менять ОКВЭД.

Обнал и блокировка счета.

Банк может без предупреждения заблокировать доступ к счету из-за подозрения в обнале.
Власть борется с обналичкой и уклонением от оплаты налогов. Но индустрия обнальщиков продолжает действовать.
Обнальщики — те, кто переводят официальные деньги компании в наличные.
Банки обязаны обнал вычислять и блокировать операции. Под санкции в 60% случаев попадают предприниматели из-за подозрительных операций.
Как не попасть в разряд подозрительных?
Проверяйте контрагентов (об этом у нас куча информации). Вдруг ваш контрагент — обнальщик и вы ним сотрудничаете, банк подумает, что ваша компания — звено цепочки в туннеле обнала.
Плохие факторы:
Контрагент зарегистрирован по «массовому» адресу. Проверяйте данные на сайте налоговой. А потом смотрите адрес в Гугле или Яше — если по этому адресу находится бизнес центр, тогда нормально, что в нем зарегистрировано 100 компаний.
Директор руководит еще 30 компаниями
Налоговая отчетность не сдается
У компании большие долги по исполнительным производствам
В следующих постах мы напишем, какие права у финмониторинга и как правильно отправлять деньги.

Если у банка отозвали лицензию.

Лицензирует банки Центробанк. Он же отзывает лицензию у банка, если есть подозрения на сотрудничество с обналичниками. Средства всех клиентов в такой ситуации блокируются. Если ваш вклад не застрахован — вернуть деньги вряд ли получится. Проверить перечень застрахованных банков можно в Агентстве по страхованию вкладов . Сайт, правда, не всегда работает.

проверить лицензию банка

 Проверить лицензию банка можно здесь

 

проверить лицензию банка

 

Финмониторинг банка.

Банки следят за подозрительными операциями клиентов, чтобы Центробанк не отобрал лицензию. Для этого банки создают специальные отделы — финмониторинг. Правила мониторинга диктует Центробанк. Банки мало чем ограничены при проверке. Нет ограничений ни по перечню запрашиваемых документов, ни по срокам блокировки счета. Обычно банк просит сканы документов по сделке, но могут потребовать оригиналы.
То есть, ваш счет может быть заблокирован на какой угодно длительный период.
Как думаете, может лучше иметь несколько счетов?
Есть банки, которые заранее предупреждают о блокировке счета.

Открыть счет в надежном банке можно с нашей помощью.
Оставляйте заявку у нас на сайте по форме ниже.

Чтобы у банка не возникало подозрений на ваш счет, нужно соблюдать сменить ОКВЭД и соблюдать еще несколько правил.

Правило 1.
При отправке платежа нужно подробно описать его суть.
Правильно: оплата по договору поставки №365 от 18.03.2017 года за мебель, в т.ч. НДС 18% 1350 рублей. Не правильно: оплата по договору №365, услуги.
Если нет подробностей, отдел финмониторинга может начать проверку.

Правило 2.
Оплачивайте налоги с банковских счетов.
Банки мониторят оплату налогов. У банка меньше подозрений, если налоги платятся с его счета. Как быть, если у компании 2-3 счета в разных банках? Если налоги оплачиваете в одном банке, в другом банке возникают вопросы и подозрения.
Поэтому, лучше разделить и платить часть налогов в одном банке, часть — в другом.

Правило 3.
Платите налогов минимум столько, сколько рекомендует Центробанк. Банк отслеживает минимальный порог — 0,5% от оборота. Вы попадете под контроль финмониторинга, если платите меньше.

Правило 4.
Оплата налогов по физ.лицам
При сотрудничестве с физическими лицами компания является налоговым агентом, рассчитывает и переводит НДФЛ (налог на доходы физического лица) за это лицо. У банка возникнут подозрения, если перевод физ лицу сделан, а НДФЛ в течение короткого времени не оплачен.

Правило 5.
Наличные деньги.
Одна из схем обнала — схема с использованием ИП. Поэтому не стоит снимать все деньги со счета ИП на личную карту в короткий срок. Лучше переводить деньги частями.
Нормально: если вы получаете 150000-200000 рублей в месяц и переводите их на личную карту.
Подозрительно: если вы получаете каждый день 1500000 рублей и сразу переводите их на личную карту.

Правило 6.
Действовать в рамках ОКВЭД.
ОКВЭД — то, чем занимается организация. Например, компания при регистрации указала, что будет производить мясо и продавать колбасу.
Законом установлен штраф за несоблюдение ОКВЭД — 5000 рублей.
У банка не будет подозрений, если вы принимаете платежи за колбасу. У банка будут подозрения, если вы начнете принимать платежи за финансовые услуги.
Поменяйте ОКВЭД, если вы решили расширить бизнес и начать новое направление.

Для смены ОКВЭД оставляйте заявку по форме ниже.

Как себя защитить от проверок банков?

Соблюдайте несколько правил:
Проверяйте контрагентов (можно сделать у нас на сайте бесплатно).
Работайте по своим ОКВЭД (не надо консультировать, если вы строитель).
Платите налоги.
Не снимайте все наличные со счета.
Пишите подробности при отправке платежа (за что конкретно отправляете деньги)

comments powered by HyperComments

Подпишитесь на наши последние новости

Согласие на обработку персональных данных , Политика конфиденциальности